Pagos y cuotas

Pagos

Cada cobro que entra es un pago aplicado a un pedido. Un pedido puede tener uno o varios. Se registran pagos:

• Al cobrar en el POS (uno por cada método del pago mixto).
• Con Registrar pago en el detalle de un pedido.
• Al cobrar una cuota.
• Al convertir una nota de pedido con seña.

Registrar un pago en un pedido

Al registrarlo:

• Total pagado y Saldo pendiente se actualizan.
• Si tenés una caja abierta, el pago entra como ingreso en tu caja (Pago pedido #número). Sin caja abierta, queda en el pedido pero no en ninguna caja.
• Cuando el saldo llega a cero y el pedido estaba Pendiente o Confirmado, pasa solo a Pagado y se genera la comisión de la vendedora. El stock no se toca: se descuenta cuando el pedido pasa a Entregado. → Pedidos y sus estados
• Si tenés facturación electrónica y el pedido quedó pagado, el sistema te pregunta si querés emitir la factura.

Cada pago tiene su botón Recibo, que descarga un recibo en PDF al ancho del ticket con el pago y el total pagado hasta ese momento.

La pantalla de pagos

Ventas → Pagos lista todos los pagos del negocio. Si tu usuario no puede ver los registros de todos, solo ves los que cobraste vos.

• Indicadores: Total pagos (del filtro), Total (página actual), Promedio por pago y Métodos utilizados.
• Gráficos de monto y cantidad por método, calculados sobre la página que estás viendo.
• Período: Todos, Hoy, Esta semana (la inicial), Este mes, Últimos 31 días o Personalizada. Filtra por la fecha del pago.
• Buscador por número de pedido, cliente o referencia.
• Estado: Todos, Completado, Pendiente, Fallido, Devuelto. Los pagos que se registran desde el sistema quedan como Completado.
• Más filtros: método de pago, desde y hasta, usuario y orden (fecha de pago, monto o fecha de registro).
• Exportar PDF / Excel con lo filtrado. Un aviso te dice cuántos pagos se van a descargar y con qué período.

Cada fila muestra pedido (tocalo para abrirlo), quién cobró, cliente, método, monto, referencia, estado y fecha. Con facturación electrónica, también la columna Factura.

Cuotas

Cuando financiás una venta, en vez de esperar pagos sueltos armás un plan de cuotas: el sistema genera cada cuota con su monto y su vencimiento, y vos las vas cobrando.

Armar el plan

El plan se arma al crear el pedido, desde Pedidos → Nuevo pedido → Financiar en cuotas (en el POS no está). Al abrir la sección completás:

Campo	Qué es	Valor inicial
Cuotas	3, 6, 12, 18, 24, 36 o 48	12
Tasa de interés (%)	Recargo sobre lo financiado	0
Frecuencia	Mensual, Semanal o Quincenal	Mensual
Anticipo (Gs.)	Lo que el cliente paga ahora	0
Fecha inicio	Vencimiento de la primera cuota; no puede ser anterior a hoy	El 1.º del mes que viene

La Vista previa te muestra cuántas cuotas y de cuánto, el anticipo y el total financiado con interés. Quitar saca la financiación antes de guardar.

Cómo se calcula:

• Financiado = total del pedido − anticipo.
• Con interés: financiado × (1 + tasa ÷ 100). Es un recargo único, no interés compuesto.
• Cuota = ese total ÷ cantidad de cuotas, redondeado hacia arriba; la última cuota ajusta la diferencia.
• La primera vence en la fecha de inicio y las siguientes cada mes, semana o dos semanas.

Si el anticipo cubre todo el pedido, el plan no se crea: el pedido queda guardado igual y el sistema avisa el error.

Cobrar una cuota

En el detalle del pedido, la tarjeta Plan de Cuotas muestra Financiado, Tasa, Cuotas, Frecuencia y Valor cuota, una barra de progreso y la tabla de cuotas con vencimiento, monto, pagado y estado.

Tocá Pagar en la cuota (en rojo si está vencida). Se abre la misma ventana de Registrar Pago, con el monto que falta de esa cuota. Al registrar:

• Se crea un pago con la referencia Cuota #n (o la que escribas), que entra a tu caja si la tenés abierta.
• Si pagó todo, la cuota pasa a Pagada y aparece Recibo para descargar el comprobante. Si pagó menos, queda Parcial por el saldo.
• Cuando se pagan todas, el plan pasa a Completado.

Los estados de una cuota son Pendiente, Parcial, Pagada y Vencida. Todos los días a las 8:00 el sistema marca como vencidas las cuotas pendientes o parciales cuya fecha ya pasó.

La pantalla de cuotas

Ventas → Cuotas (Cuotas / Financiamiento) tiene tres pestañas:

• Planes Activos: buscás por cliente o número de pedido (con Enter o Buscar) y filtrás por estado (Todos, Activo, Completado, Cancelado). Cada plan muestra pedido, cliente, total financiado, progreso (cuotas pagadas sobre el total), cuántas cuotas vencidas tiene y estado. Tocalo para abrir el pedido y cobrar.
• Cuotas Vencidas: todas las cuotas atrasadas, con número de cuota, número de plan, monto que falta, vencimiento y días de atraso (en rojo pasados los 30). Esta lista no muestra el cliente: para cobrar, buscá el plan en Planes Activos, donde la columna Vencidas te marca cuáles tienen atraso.
• Resumen: planes activos, total financiado, cantidad de cuotas vencidas y monto vencido.

Avisos de cuotas

El sistema avisa solo de lo que pasa con los pedidos financiados:

Aviso	Cuándo
Nuevo plan de cuotas	Al crear el plan
Cuota cobrada / Pago parcial de una cuota	Al cobrar una cuota
Plan de cuotas saldado	Al cobrar la última
Cuota próxima a vencer	3 días antes del vencimiento
Cuota vence hoy	El día del vencimiento
Cuota vencida	Todos los días, mientras siga sin cobrarse

Los avisos de fecha salen cada mañana a las 8:00 y solo para planes activos.

En el sistema llegan siempre a la campanita de los usuarios que pueden ver cuotas (y del dueño). Por correo, se configura en Administración → Configuración, tarjeta Avisos de financiación:

• Mandar los avisos por correo: prendido de entrada. Si lo apagás, siguen llegando a la campanita.
• Correo para los avisos: uno o varios separados por coma. Si queda vacío, no se manda ningún correo.

El correo trae el pedido, el cliente, el monto, la cuota y el vencimiento, y un link para abrir el pedido en el panel.

Tickets

Los comprobantes de las ventas están en Ventas → Tickets. → Tickets emitidos