Cuentas por cobrar
Cobrar en la orden, armar cuotas y seguir lo que te deben clientes y aseguradoras después de facturar.
Dos momentos de cobro
En el taller la plata entra en dos lugares distintos, según en qué punto está la orden:
| Momento | Dónde se cobra | Qué se registra |
|---|---|---|
| Mientras la orden no está facturada | En el detalle del presupuesto, con Registrar pago | Pagos (anticipos, el total o el deducible) y planes de cuotas |
| Una vez facturada | En el detalle, con Registrar pago a cuenta, o en Taller → Cuentas por Cobrar | Los cobros del saldo que quedó en la cuenta por cobrar |
1. Cobrar desde la orden
En el detalle del presupuesto está la tarjeta Pagos del cliente (en seguros, Pagos del cliente (deducible)), con tres números: Total (o Deducible), Pagado y Saldo.
Tocá Registrar pago
Aparece si tenés el permiso payments.create, hay saldo y la orden no está en Borrador,
Cancelado ni Facturado. Una vez facturada, se cobra a cuenta (ver el punto 3).
Completá el pago
- Método de pago (obligatorio).
- Monto (Gs.): viene cargado con el saldo. No te deja pasar el saldo pendiente.
- Referencia (opcional): número de transferencia, voucher.
Registrar
El pago queda en la lista con método, fecha, referencia y quién lo cobró. Si tenés una caja abierta, entra solo como ingreso de esa caja. El botón Recibo baja el comprobante.
Cuando el saldo llega a cero, la tarjeta dice Pagado completamente (o Deducible cubierto completamente).
Registrar un anticipo apenas el cliente aprueba evita que financies vos la compra de los repuestos. Podés registrar tantos pagos parciales como haga falta.
2. Plan de cuotas
Si el cliente va a pagar en partes, en el detalle aparece Plan de cuotas → Crear plan de
cuotas (permiso installments.create, con saldo pendiente y la orden fuera de Borrador).
| Campo | Qué hace |
|---|---|
| Anticipo (Gs.) | Se descuenta del saldo antes de financiar. No queda registrado como pago: si el cliente te lo dio, cargalo con Registrar pago |
| Tasa de interés (%) | Se suma al monto financiado |
| Cantidad de cuotas | Botones rápidos (3, 6, 12, 18, 24, 36, 48) o un número entre 2 y 120 |
| Frecuencia | Mensual, Semanal o Quincenal |
| Fecha primera cuota | Por defecto, el primer día del mes que viene |
| Notas | Por ejemplo, “cliente firmó pagaré” |
Abajo ves el cálculo antes de confirmar: Financiado, Total c/ interés y Cuota.
Una vez creado, la tarjeta muestra el financiado, el valor de la cuota, la frecuencia, la tasa, una barra de Progreso y la lista de cuotas con su vencimiento y estado. Cada cuota pendiente tiene Pagar (método, monto y referencia), y las pagadas, su recibo. El pago de una cuota entra en tu caja abierta, igual que un pago común. → Pagos y cuotas
3. Qué pasa al facturar
Cuando cambiás la orden a Facturado, el sistema crea la deuda en Cuentas por Cobrar:
| Tipo de trabajo | Cuentas que se crean | Vencimiento |
|---|---|---|
| Particular | Una al cliente, por el saldo: el total menos lo que ya pagó en la orden | 30 días |
| Por seguro | Una al cliente por lo que falte del deducible, y otra a la aseguradora por total − deducible | El Plazo de pago de la aseguradora |
Si el cliente ya había pagado todo antes de facturar, la cuenta del cliente no se crea: no queda ninguna deuda por plata que ya entró.
Una vez facturada la orden, el Registrar pago común desaparece del detalle. Lo que falta se cobra en la cuenta por cobrar, así cada cobro queda anotado una sola vez: en la cuenta y en Movimientos.
En un trabajo particular, después de facturar aparece en el detalle la tarjeta Cuenta por cobrar; en uno por seguro, la de la aseguradora queda dentro de Cobertura aseguradora. Desde ahí cobrás con Registrar pago a cuenta: elegís el método de pago, el monto y la referencia, y el cobro queda con la fecha de hoy. Si tenés una caja abierta, entra como ingreso de tu caja con ese método.
4. La pantalla Cuentas por Cobrar
Taller → Cuentas por Cobrar (permiso receivables.view) lista las cuentas creadas al
facturar.
| Columna | Qué muestra |
|---|---|
| Deudor | El nombre, y si es Cliente o Aseguradora |
| Orden | El número de presupuesto |
| Original / Cobrado / Pendiente | El monto de la cuenta, lo cobrado y lo que falta |
| Vencimiento | La fecha en que vence |
| Estado | Pendiente, Pago parcial o Cobrado |
Arriba podés filtrar por Todos, Clientes o Aseguradoras, y por estado. El recuadro Total pendiente suma lo pendiente de las cuentas que se ven en la lista.
Registrar un cobro
Con el permiso receivables.manage, tocá Cobrar en la fila:
- Monto cobrado: viene con el pendiente.
- Forma de pago (obligatoria): viene vacía, en — Elegir —, para que la elijas a conciencia. Sin forma de pago el sistema no registra el cobro.
- Fecha real de cobro: viene con la fecha de hoy. Cambiala por la del día en que entró la plata si cargás un cobro atrasado.
- Referencia (nº de recibo, transferencia) y Notas.
Al confirmar, la cuenta pasa a Pago parcial o a Cobrado si se completó. Si tenés una caja abierta, el cobro entra además como ingreso de tu caja con esa forma de pago: al efectivo esperado solo suma si fue en efectivo. → Abrir y cerrar caja
Reporte aging de aseguradoras
Reporte aging aseguradoras agrupa lo que te debe cada aseguradora según cuántos días lleva vencido: 0-30 días, 31-60, 61-90 y +90, con el total.
Abrí el aging una vez por semana y empezá por las columnas de la derecha: son las deudas más viejas. Anotá en la referencia o las notas cada gestión que hagas.
El deducible lo paga el cliente, y mientras el auto está en el taller es fácil cobrarlo. Registralo en la orden antes de pasarla a Entregado.
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