Trabajos con seguro
Presupuestar contra una aseguradora: siniestro, deducible del cliente, estados del seguro y cobro a cada uno.
El problema que resuelve
En un trabajo con seguro hay dos que pagan: el cliente paga el deducible y la aseguradora paga el resto. El sistema separa las dos cobranzas para que sepas a quién reclamarle qué.
1. Cargar las aseguradoras
Taller → Aseguradoras → Nueva. Se cargan una vez (permiso insurance.manage).
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Nombre | Obligatorio. Sale en el PDF, en mayúsculas |
| RUC, Teléfono, Email, Dirección | Datos de contacto |
| Plazo de pago (días) | Por defecto 30. Define el vencimiento de lo que se le cobra al facturar |
| Observaciones por defecto | Un texto de referencia. Hoy no se copia solo al presupuesto |
| Aseguradora activa | Las inactivas dejan de ofrecerse |
2. Armar el presupuesto por seguro
Al crear el presupuesto, tocá la pestaña Por Seguro. Aparece la sección Datos de la aseguradora:
| Campo | Qué es |
|---|---|
| Aseguradora | Obligatorio |
| N° de siniestro | Obligatorio |
| N° de póliza | La póliza del cliente |
| Fecha del siniestro | Cuándo ocurrió |
| Deducible (Gs.) — paga el cliente | Lo que le vas a cobrar al cliente |
| Monto cubierto (Gs.) | Lo que informa la aseguradora. Queda como dato de referencia |
| Código de autorización | El que te da la aseguradora |
Las piezas que consigue la aseguradora se cargan con Sin precio (o con Mostrar precio apagado en el repuesto): no suman al total y en el PDF figuran sin importe.
El sistema te deja avanzar sin cargarlo. Si tu aseguradora lo exige para reconocer el trabajo, cargalo antes de pasar la orden a En reparación.
Cómo se reparte el total
Esta es la regla que usa el sistema, y conviene tenerla clara:
- Al cliente se le cobra el Deducible.
- A la aseguradora se le cobra Total del presupuesto − Deducible.
El campo Monto cubierto no entra en esa cuenta. Si el total del presupuesto es 10.000.000 y el deducible 1.500.000, la aseguradora debe 8.500.000, aunque en Monto cubierto hayas escrito otro número.
En el detalle del presupuesto, Datos del seguro muestra el Monto cubierto que cargaste, y la tarjeta Cobertura aseguradora muestra lo que el sistema le va a cobrar (total menos deducible). Si no coinciden, ajustá el presupuesto o el deducible antes de facturar.
3. Los estados de un trabajo con seguro
El flujo tiene pasos propios. En el detalle, Cambiar a solo muestra los permitidos:
| Desde | Puede pasar a |
|---|---|
| Borrador | Recibido, En diagnóstico, Enviado al seguro, Aprobado por seguro, Cancelado |
| Recibido | En diagnóstico, Enviado al seguro, Cancelado |
| En diagnóstico | Enviado al seguro, Aprobado por seguro, Cancelado |
| Enviado al seguro | Aprobado por seguro, Rechazado por seguro, Requiere cambios, Cancelado |
| Rechazado por seguro / Requiere cambios | Enviado al seguro (reenviar), Cancelado |
| Aprobado por seguro | En reparación, Cancelado |
| En reparación | Listo para entregar, Cancelado |
| Listo para entregar | Entregado |
| Entregado | Facturado |
Al pasar a Aprobado por seguro queda guardada la fecha, que se ve en el detalle. Lo que hacen En reparación (descontar stock), Entregado (comisiones) y Facturado (cuentas por cobrar) es igual que en un trabajo particular.
Mandá el presupuesto a la aseguradora
Bajá el PDF y mandalo por tu canal habitual. Pasá la orden a Enviado al seguro.
Si pide cambios
Pasala a Requiere cambios (anotá qué pidió en el motivo), editá el presupuesto y volvé a Enviado al seguro. Cada edición guarda una versión en el Historial (v2, v3…), así sabés qué le mandaste cada vez.
Cuando la aprueba
Pasala a Aprobado por seguro y después a En reparación.
Si el cliente aprueba desde el link un presupuesto por seguro, la orden queda en Aprobado por cliente, un estado sin pasos siguientes en el flujo de seguro. → Aprobación del cliente
4. Cobrar a cada uno
Antes de facturar, en el detalle está Pagos del cliente (deducible), con el deducible, lo pagado y el saldo. Registrar pago no te deja cobrar más que el deducible. Se habilita cuando la orden sale de Borrador y no está en Enviado al seguro, Rechazado ni Requiere cambios.
Al pasar a Facturado, el sistema crea las cuentas por cobrar:
- una al cliente por lo que falte pagar del deducible, con la nota Deducible del seguro. Si el cliente ya lo pagó entero en la orden, no se crea;
- una a la aseguradora por total − deducible, con la nota Cobertura siniestro N°….
Una vez facturada la orden, el Registrar pago del deducible ya no aparece: lo que falte se cobra en la cuenta por cobrar, así la misma plata no queda contada dos veces.
Las dos vencen a los días del Plazo de pago de la aseguradora. Antes de facturar, la tarjeta Cobertura aseguradora avisa “Se generará una cuenta por cobrar a la aseguradora al pasar a Facturado”; después muestra esa cuenta, con sus pagos y un botón para registrar el cobro.
El PDF para la aseguradora
En un presupuesto por seguro, el PDF muestra Aseguradora, Asegurado, Stro N°, Póliza N° y F. siniestro, además del vehículo, las líneas y el total. No incluye el código de autorización, el deducible ni el monto cubierto.
Las fotos no van en el PDF: si la aseguradora las pide, mandalas aparte. → Fotos del vehículo
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